Financieel ontzorgd bij verhuizing naar een woonzorglocatie
Wanneer uw partner of een van uw ouders naar een verpleeghuis verhuist, brengt dat veel veranderingen met zich mee. U krijgt te maken met diverse instanties en ook de financiële situatie verandert vaak ingrijpend. Het is dan fijn om advies te krijgen over de regelingen die van invloed zijn op de eigen bijdrage en het inkomen.
De financieel adviseurs van Zicht op Geld helpen u als ViVa! Lid. U kunt bijvoorbeeld de AOW voor gehuwden laten omzetten naar een AOW voor alleenstaanden. Dan ontvangt u meer geld. Maar daardoor betaalt u meer belasting en een hogere eigen bijdrage, waardoor u er per saldo misschien op achteruit gaat. Als u of uw ouder alleen woont, heeft u mogelijk vragen over de woning: is het verstandig om die te verkopen, verhuren of juist even te wachten?
De financieel adviseurs zetten alles op een rijtje, zodat uw financiën of die van uw naasten goed geregeld zijn. Ze helpen u bij:
- Advies over schenken en erven
- Advies rondom de woning: verkopen, verhuren of wachten?
- AOW en pensioen
- Eigen bijdrage CAK
- Belastingen
- Wat te doen met de woning
- Zorgtoeslag en huurtoeslag
- Zorgverzekering en andere verzekeringen
Het aanbod voor ViVa! Leden:
- 50 euro korting op de factuur, op vertoon van uw ViVa! Ledenpas
- ‘No cure no pay’: als u geen financieel voordeel kunt behalen, hoeft u niets te betalen
Financieel advies op maat
De adviseur van Zicht op Geld brengt alles in kaart zodat het eigen vermogen optimaal beschermd wordt. Vervolgens stellen zij een persoonlijk financieel advies op waardoor u als familie inzicht krijgt in de gevolgen van verschillende keuzes.
Wat kunt u verwachten van Zicht op Geld?
- Berekening van uw maximale voordeel is
- Een persoonlijk en duidelijk adviesrapport: onder andere hoe u de eigen bijdrage zo laag mogelijk kunt houden en hoe u kunt besparen op erfbelasting
- Advies over hoe u kunt besparen op erfbelasting en hoe u de eigen bijdrage zo laag mogelijk kunt houden
- Uw financieel adviseur geeft wijzigingen door bij instanties
- Uw financieel adviseur stelt verzoek- en bezwaarschriften op
- Uw financieel adviseur zorgt ervoor dat u niet te veel betaalt of te weinig ontvangt
Meer informatie
Hoe werkt het?
Vraag een gratis en vrijblijvend kennismakingsgesprek bij u thuis of via videobellen aan. Een medewerker van Zicht op Geld neemt contact met u op om een afspraak te maken. Na het gesprek stelt de financieel adviseur een persoonlijk adviesrapport op.
Als u na de kennismaking besluit om verder te gaan, stellen de financieel adviseurs een adviesrapport op:
- Blijkt dat u geen financieel voordeel kunt behalen? Dan betaalt nu niets.
- Blijkt dat u wel financieel voordeel kunt behalen? Dan betaalt u een vergoeding. Dat is een vast percentage van 20% (incl. btw) over het voordeel dat in de komende 12 maanden wordt gerealiseerd (incl. eventueel voordeel over de voorgaande jaren). Deze vergoeding is éénmalig, ook als uw voordeel in de jaren daarna nog geldt.
- Zijn u en uw partner nog niet pensioengerechtigd zijn? Dan betaalt u een vergoeding van 40% (incl. btw)
Wat zijn de kosten?
De vergoeding voor het persoonlijke financieel advies is €695 inclusief BTW als er geen testament is en €795 inclusief BTW als er wel een testament is. Deze tarieven zijn op basis van een online adviestraject met videobellen. Als u graag een persoonlijk gesprek wenst, dan komt de adviseur bij u thuis. Hiervoor een toeslag van €95 inclusief BTW.
Hoe kan ik erop vertrouwen dat het advies onafhankelijk is?
De financieel adviseurs van Zicht op Geld verkopen geen financiële producten. Dit betekent dat zij geen belang hebben bij het aanbevelen van specifieke oplossingen. U kunt er dus op rekenen dat het advies is afgestemd op uw situatie en wensen.